IFAについて

日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」とも呼ばれる資産運用の専門家です。

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IFAとは?

Independent Financial Advisor(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)』の略称で、「独立系金融アドバイザー」とも呼ばれています。

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IFAについて知る

ご相談の流れなど、わかりやすく説明しています。

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資産運用のご相談

証券・保険・相続税・遺言など幅広くご提案しております。

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お客様の声

40代 ご夫婦

「ほったらかし資産運用」が実現しそうです。

 資産運用の知識がないなか、証券会社の営業マンに勧められるがまま、投資信託を始めました。2年が過ぎたころ、担当営業マンが代わるとの連絡がきました。次の方から「今はこちらの方がいいですよ」と別の商品をすすめられ、そうなのかと素直に買い換えました。そんなことが数年毎に繰り返され、ふと気づきました。「これは手数料を取られているだけなのかも・・・」ローリスク・ローリターンで運用したい私にとっては全く意図していない状況でした。
証券会社の営業に嫌気がさし全て売却したいと思っていたころ、知人の紹介でシグマさんに出会いました。おかげで私が理想とする「ほったらかし資産運用」が実現しそうです。
いまでは、主人も紹介して夫婦揃ってご相談に乗ってもらっています。転勤もなく一生のお付き合いができるシグマさんはお勧めです。

50代 男性

ご相談をしてよかった

シグマさんと出会ったきっかけは、資産運用セミナーに参加したことでした。
最初は半信半疑でしたが、自分だけでは商品選びはできないと感じていたため、個別相談に申し込みました。そこでは、私のライフプランに沿った形で、商品提案をしていただき、納得ができたので投資を始めました。それでも購入した当初は、心配で毎日のように値段の動きを見ていましたが、いまでは安心してほとんど見ることはなくなりました。
定期的に担当者の方からフォローの電話などをいただけることも安心です。ご相談をして本当によかったと思っています。いつもありがとうございます。今後ともよろしくお願いいたします。

60代 女性

いまでは納得して運用ができているつもりです。

 7年前に父からの相続で、株や投資信託などを譲り受けました。当時は、株なのか投資信託なのかもわからないくらいで、どうしていいかわからずに困っていました。
そんな時に、新聞でシグマさんのセミナーを見かけ、まずは勉強をするつもりで参加させていただきました。そこでIFAの存在を知りました。
相談に申し込むのはためらいましたが、自分で悩んでも仕方がないと思い切ってご相談しました。相談では売り込まれることもなく、私が相続した商品を丁寧にわかりやすく説明していただけました。
 シグマさんがおっしゃっている「自分に合った運用」も、なんとなく理解ができて、いまでは納得して運用ができているつもりです。
他にも不動産や税金のことなどもいろいろと相談に乗っていただいており、本当に助けられたと思っています。これからもよろしくお願い致します。

ご相談事例

事例1:60代夫婦 長いお付き合いで銀行・証券会社に任せていたが、このままでよいのでしょうか。

■状況のヒアリング

・金融資産6000万円、毎月分配型投信や外貨建て保険で4500万円を運用。
<投資内訳>米国REIT型、オーストラリア株式型等の毎月分配型をはじめ複数の投資信託と外貨保険(運用目的)を保有。
✔年金生活であるため定期的な収入は欲しいが、元本を大きく減らすことは避けたい。
✔80歳くらいまでは、年間で120万円程度の追加収入が理想。

■提案のポイント

・現状保有の投資信託については、分配金はあるものの元本が大きく目減りしてしまう可能性がある。
・元本を大きく減らさないためにもリスクに十分に配慮する必要性。
・80歳くらいまで3%程度のインカム(金利や配当)があれば理想を実現できる。

事例2:40代独身女性 相続不動産の売却資金をどのように運用したらよいでしょうか。

■状況のヒアリング

・不動産の売却代金3000万円を運用して殖やしたい。
・年収450万円、預金800万円
✔現在は給与収入もあるが、独身のため老後が不安。
✔3000万円について、60歳までは使わないが以降は取り崩す予定。
✔資産運用は初めてで知識も経験もない。

■提案のポイント

・15年程度は使う予定はないが、投資経験が少ないため低リスク資産をベースに。
・積極的にリターンを求める部分はつみたてNISAとiDeCoをフル活用。

事例3:30代夫婦 将来に対しての漠然とした不安があり、何から始めてよいかわからない。

■状況のヒアリング

・子ども2人、世帯年収800万円、預金500万円
✔ライフプランシミュレーションから、60歳時点で約1800万円不足と診断
✔住宅ローン負担があり、あまり多くの貯蓄ができていない
✔近所の保険ショップで外貨建て貯蓄保険の追加提案をされている

■提案のポイント

・年利4.5%運用ができれば、毎月約4万円で60歳時点で1800万円を準備可能。税制やメリットデメリットを伝え、iDeCoの活用提案。
・入りすぎていた保険を見直し、老後のためのお金を捻出
・学資保険については、一部をつみたてNISAを活用しターゲットイヤー型投信を提案。

NHKカルチャーセンター投資講座

2020年春講座
入門!経済と投資の基礎講座
現在休校中
※16,848円(6回コース)

メディア実績

多くのメディアに掲載いただいております。

サンデー毎日(毎日新聞出版)

サンデー毎日(毎日新聞出版)9月8日号<40代50代60代が「老後資産」を築く10の対策&70代の資産防衛術>に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年8月27日掲載

中日新聞

中日新聞朝刊(日銀が支える「投資熱」)に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年6月29日掲載

FPジャーナル4月号

FPジャーナル4月号「人生100年時代を生きるために考えたい 75歳まで働くライフプランニング」に弊社代表の吉田のライフプラン事例が掲載されました。

2019年4月1日掲載

中日新聞

中日新聞朝刊に代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年2月7日掲載

投資格付け情報センター

格付投資情報センターの「ファンド情報」でトップIFA2019に選出されました。

2019年1月21日掲載

過去のセミナー

資産運用に関するセミナーを随時開催しています。

2020年3月26日

名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2020年3月14日

名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2020年2月29日

名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2020年2月20日

名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2020年2月8日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで「今年の資産運用環境と入門!グローバル投資戦略」を開催しました。

2020年2月1日

【満員御礼】 ロボアドバイザーTHEO×IFAシグマセミナーを開催しました。

2020年1月29日

【満員御礼】 中日新聞系ローズ倶楽部様向けセミナーを開催しました。

2020年1月20日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2020年1月13日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。