事例１：60代夫婦 長いお付き合いで銀行・証券会社に任せていたが、このままでよいのでしょうか。

■状況のヒアリング

・金融資産6000万円、毎月分配型投信や外貨建て保険で4500万円を運用。
＜投資内訳＞米国REIT型、オーストラリア株式型等の毎月分配型をはじめ複数の投資信託と外貨保険（運用目的）を保有。
✔年金生活であるため定期的な収入は欲しいが、元本を大きく減らすことは避けたい。
✔80歳くらいまでは、年間で120万円程度の追加収入が理想。

■提案のポイント

事例２：40代独身女性 相続不動産の売却資金をどのように運用したらよいでしょうか。

■状況のヒアリング

・不動産の売却代金3000万円を運用して殖やしたい。
・年収450万円、預金800万円
✔現在は給与収入もあるが、独身のため老後が不安。
✔3000万円について、60歳までは使わないが以降は取り崩す予定。
✔資産運用は初めてで知識も経験もない。

■提案のポイント

事例３：30代夫婦 将来に対しての漠然とした不安があり、何から始めてよいかわからない。

■状況のヒアリング

・子ども2人、世帯年収800万円、預金500万円
✔ライフプランシミュレーションから、60歳時点で約1800万円不足と診断
✔住宅ローン負担があり、あまり多くの貯蓄ができていない
✔近所の保険ショップで外貨建て貯蓄保険の追加提案をされている

■提案のポイント