ご相談事例
事例１：60代夫婦 長いお付き合いで銀行・証券会社に任せていたが、このままでよいのでしょうか。
■状況のヒアリング
・金融資産6000万円、毎月分配型投信や外貨建て保険で4500万円を運用。
＜投資内訳＞米国REIT型、オーストラリア株式型等の毎月分配型をはじめ複数の投資信託と外貨保険（運用目的）を保有。
✔年金生活であるため定期的な収入は欲しいが、元本を大きく減らすことは避けたい。
✔80歳くらいまでは、年間で120万円程度の追加収入が理想。
■提案のポイント
・現状保有の投資信託については、分配金はあるものの元本が大きく目減りしてしまう可能性がある。
・元本を大きく減らさないためにもリスクに十分に配慮する必要性。
・80歳くらいまで3％程度のインカム（金利や配当）があれば理想を実現できる。
事例２：40代独身女性 相続不動産の売却資金をどのように運用したらよいでしょうか。
■状況のヒアリング
・不動産の売却代金3000万円を運用して殖やしたい。
・年収450万円、預金800万円
✔現在は給与収入もあるが、独身のため老後が不安。
✔3000万円について、60歳までは使わないが以降は取り崩す予定。
✔資産運用は初めてで知識も経験もない。
■提案のポイント
・15年程度は使う予定はないが、投資経験が少ないため低リスク資産をベースに。
・積極的にリターンを求める部分はつみたてNISAとiDeCoをフル活用。
事例３：30代夫婦 将来に対しての漠然とした不安があり、何から始めてよいかわからない。
■状況のヒアリング
・子ども2人、世帯年収800万円、預金500万円
✔ライフプランシミュレーションから、60歳時点で約1800万円不足と診断
✔住宅ローン負担があり、あまり多くの貯蓄ができていない
✔近所の保険ショップで外貨建て貯蓄保険の追加提案をされている
■提案のポイント
・年利4.5％運用ができれば、毎月約4万円で60歳時点で1800万円を準備可能。税制やメリットデメリットを伝え、iDeCoの活用提案。
・入りすぎていた保険を見直し、老後のためのお金を捻出
・学資保険については、一部をつみたてNISAを活用しターゲットイヤー型投信を提案。
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メディア実績
多くのメディアに掲載いただいております。
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サンデー毎日（毎日新聞出版）サンデー毎日（毎日新聞出版）9月8日号＜40代50代60代が「老後資産」を築く10の対策＆70代の資産防衛術＞に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。 2019年8月27日掲載 |
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中日新聞中日新聞朝刊（日銀が支える「投資熱」）に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。 2019年6月29日掲載 |
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ＦＰジャーナル4月号ＦＰジャーナル4月号「人生100年時代を生きるために考えたい 75歳まで働くライフプランニング」に弊社代表の吉田のライフプラン事例が掲載されました。 2019年4月1日掲載 |
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中日新聞中日新聞朝刊に代表の吉田のコメントが掲載されました。 2019年2月7日掲載 |
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投資格付け情報センター格付投資情報センターの「ファンド情報」でトップＩＦＡ2019に選出されました。 2019年1月21日掲載 |
過去のセミナー
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| 2020年3月26日 |
名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |
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| 2020年3月14日 |
名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |
| 2020年2月29日 |
名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |
| 2020年2月20日 |
名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |
| 2020年2月8日 |
【満員御礼】 名古屋金山ホテルで「今年の資産運用環境と入門！グローバル投資戦略」を開催しました。 |
| 2020年2月1日 |
【満員御礼】 ロボアドバイザーTHEO×IFAシグマセミナーを開催しました。 |
| 2020年1月29日 |
【満員御礼】 中日新聞系ローズ倶楽部様向けセミナーを開催しました。 |
| 2020年1月20日 |
【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |
| 2020年1月13日 |
【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。 |