IFAについて

日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」とも呼ばれる資産運用の専門家です。

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IFAとは?

Independent Financial Advisor(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)』の略称で、「独立系金融アドバイザー」とも呼ばれています。

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IFAについて知る

ご相談の流れなど、わかりやすく説明しています。

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資産運用のご相談

証券・保険・相続税・遺言など幅広くご提案しております。

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ご相談事例

事例1:60代夫婦 長いお付き合いで銀行・証券会社に任せていたが、このままでよいのでしょうか。

■状況のヒアリング

・金融資産6000万円、毎月分配型投信や外貨建て保険で4500万円を運用。
<投資内訳>米国REIT型、オーストラリア株式型等の毎月分配型をはじめ複数の投資信託と外貨保険(運用目的)を保有。
✔年金生活であるため定期的な収入は欲しいが、元本を大きく減らすことは避けたい。
✔80歳くらいまでは、年間で120万円程度の追加収入が理想。

■提案のポイント

・現状保有の投資信託については、分配金はあるものの元本が大きく目減りしてしまう可能性がある。
・元本を大きく減らさないためにもリスクに十分に配慮する必要性。
・80歳くらいまで3%程度のインカム(金利や配当)があれば理想を実現できる。

事例2:40代独身女性 相続不動産の売却資金をどのように運用したらよいでしょうか。

■状況のヒアリング

・不動産の売却代金3000万円を運用して殖やしたい。
・年収450万円、預金800万円
✔現在は給与収入もあるが、独身のため老後が不安。
✔3000万円について、60歳までは使わないが以降は取り崩す予定。
✔資産運用は初めてで知識も経験もない。

■提案のポイント

・15年程度は使う予定はないが、投資経験が少ないため低リスク資産をベースに。
・積極的にリターンを求める部分はつみたてNISAとiDeCoをフル活用。

事例3:30代夫婦 将来に対しての漠然とした不安があり、何から始めてよいかわからない。

■状況のヒアリング

・子ども2人、世帯年収800万円、預金500万円
✔ライフプランシミュレーションから、60歳時点で約1800万円不足と診断
✔住宅ローン負担があり、あまり多くの貯蓄ができていない
✔近所の保険ショップで外貨建て貯蓄保険の追加提案をされている

■提案のポイント

・年利4.5%運用ができれば、毎月約4万円で60歳時点で1800万円を準備可能。税制やメリットデメリットを伝え、iDeCoの活用提案。
・入りすぎていた保険を見直し、老後のためのお金を捻出
・学資保険については、一部をつみたてNISAを活用しターゲットイヤー型投信を提案。

NHKカルチャーセンター投資講座

2019年秋講座
入門!経済と投資の基礎講座
お申込み受付中!
※16,848円(6回コース)

メディア実績

多くのメディアに掲載いただいております。

サンデー毎日(毎日新聞出版)

サンデー毎日(毎日新聞出版)9月8日号<40代50代60代が「老後資産」を築く10の対策&70代の資産防衛術>に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年8月27日掲載

中日新聞

中日新聞朝刊(日銀が支える「投資熱」)に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年6月29日掲載

FPジャーナル4月号

FPジャーナル4月号「人生100年時代を生きるために考えたい 75歳まで働くライフプランニング」に弊社代表の吉田のライフプラン事例が掲載されました。

2019年4月1日掲載

中日新聞

中日新聞朝刊に代表の吉田のコメントが掲載されました。

2019年2月7日掲載

投資格付け情報センター

格付投資情報センターの「ファンド情報」でトップIFA2019に選出されました。

2019年1月21日掲載

過去のセミナー

資産運用に関するセミナーを随時開催しています。

2019年1月19日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで「2019年の資産運用環境と入門!グローバル投資戦略」を開催しました。

2018年11月3日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2018年10月21日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2018年8月22日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2018年8月18日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2018年6月26日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2018年1月20日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで「入門!新年の資産運用環境とグローバル投資戦略」を開催しました。

2017年10月11日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。

2017年6月11日

【満員御礼】 名古屋金山ホテルで『投資信託の賢い選び方セミナー』を開催しました。

2017年3月4日

【満員御礼】 楽天経済研究所の香川睦氏をお招きし、名古屋金山ホテルにて『今後の資産運用環境 入門!グローバル投資戦略』を開催しました。