ファイナンシャルプランナー（AFP）

村上　木綿子

大学卒業後、日興コーディアル証券（現ＳＭＢＣ日興証券）にて資産運用コンサルタントに従事。その後、みずほ銀行を経て、シグマ株式会社に入社。お客様のことを深く知って、お気持ちに寄り添ったアドバイスを心がける。お客様毎にライフプランに最適な資産運用を提案することはもちろんのこと、相続・遺言などにも強み。

【趣味】　
神社仏閣巡り、甘味食べ歩き

【座右の銘】
日日是好日

～インタビュー記事～
【IFAになったきっかけは？】
弊社代表の吉田よりIFAに関する本をいただき、その職業を知ったことがきっかけです。　IFAについて調べていくうちに、転勤や商品ノルマなどで貫けなかった「お客様に寄り添う」ことを体現できる仕事だと思い、シグマに入社させていただきました。

【IFAでなければ提供できない価値・サービスとは】
「お客様を知る」ことに時間を費やせるところが魅力だと感じています。
お客様を知るサービスのひとつとしてライフプランニングがあります。ライフプランニングを通してお客様の悩んでいることや実現したいこと、ご家族への想いなどに時間をとってお伺いすることができるため、「目標」を共有しながら一緒に生涯伴走できます。そこがIFAならではの価値サービスだと思います。


【嬉しかったこと】
「1人でモヤモヤ悩んでいたことがすっきりしました。本当にありがとう。」と言っていただいたことが嬉しかったです。
前職で勤務をしていた時は、自分がお客様にありがとうございますと言っていた方が圧倒的に多かったと思います。言葉には出されなくても、相談後に晴れやかなお顔になっていただいた瞬間や、資産運用以外にもご家族のことをいろいろとご相談いただくことに喜びを感じます。

【シグマへの相談をお薦めできる方】
短期間の大きな利益を求めず、中長期で着実に資産運用をしていきたい方にお薦めできると考えます。
また、銀行や証券会社などで豊富な投資経験があるがゆえに、どうしたら良いかわからなくなってしまった方にもお薦めです。


【他のIFA法人との違い】
税務や法務でお困りの方に対して、信頼できる税理士や弁護士、司法書士と連携し、安心して資産運用相談に進める状況を作ることができる点に大きな強みを持っています。
お客様のお困りごとに対してトータルで対応できるフットワークの軽さが弊社の強みだと感じています。

【人生100年時代のライフプランをどう行えばいい？】
「現時点の状況を把握する」ことがまず大事だと思います。
今の貯蓄ペースで大丈夫だろうか、いつまで働くべきか、年金は何歳から受け取るべきか…など、将来のことは不確定な項目が多いために考えること自体が億劫になりがちです。
ますは現状を把握して、簡単にシミュレーションをしてみる。一度具体的な数字を出して軸を作ってみることで、将来の対策が立てやすくなると思います。

【資産運用でお困りの方へのメッセージ】
「こんなこと聞いていいのかな。」「わからないことがわからない。」など資産運用に苦手意識をお持ちの方は意外とたくさんいらっしゃいます。
どんな資産運用が自分にあっているのか、そもそも資産運用が必要なのか？まずはそういったところから一緒に考えていけるのがIFAですので、まずはお気軽にご相談してみてください。