シグマの考え方

資産運用が上手くいかない理由は、漠然とした期待や不安のなかで、つい目先の「儲かりそうなもの」を探し“商品ありき”で投資を始めてしまうからだと思います。
商品ありきで投資した場合、資産が値上がりしているときは良いですが、大きな下落で怖くなってしまい、続けられなくなってしまうことがあります。一喜一憂する投資になってしまうのです。
そして、「もっといい商品はないか？」 「安全なものはないか？ 」と探し続けてしまいます。しかし、投資の世界は「良いもの」と「悪いもの」が常に入れ替わるため、当て続けることはとても困難です。

それでは、どうすると良いのでしょうか。
私たちはこう考えています。「明確な目標を決めてから投資を始める」のです。そして、その目標を実現するための金融商品を選ぶようにします。周りがどうあっても、自分に必要なのは「これだ」と考えられるようになれば、投資環境に左右されずに自信をもって継続することができるはずです。

私たちの仕事は、お医者様に似ています。お医者様は、「咳が出る」と訴える患者さんの話を聞き、喉をみて、目をみて、聴診器を当てて診察をします。「風邪」以外のもっと重い病気の可能性も探ります。そして、しっかりと診断した後に処方箋をだします。 私たちにとって、投資信託などの金融商品は「薬」です。お客様の現在や将来の目標がわからない状況では薬は出せません。誰にも効く万能薬はありません。 また、効きすぎる薬には強い副作用もあるでしょう。

そして何より大事なことは、お客様の納得感です。病院でも、お医者様の説明がとてもわかりやすく丁寧だからこそ、きっと安心して治療を受けられるのではないでしょうか。 お客様は値下がりだけが不安ではないと思います。わからないからこそ不安になるのだと思います。難しい投資の世界でも、少しずつ理解が深まるからこそ安心して継続できるようになると考えています。

お客様お一人お一人が将来の目標地点に到達していただくためにも、私たちは適切に診断し、処方し、わかりやすい説明と納得感を重視しています。

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各種の専門家である税理士や弁護士でも、分野によって得意、不得意があるものです。

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