よくあるご質問
よくいただくご質問について掲載しております。ご不明点に関しましては、お気軽にお問い合わせくださいませ。
ご相談について
無料相談は誰でも利用できますか？
はい。資産の大小や投資経験を問わず、どなたでもご利用いただけます。
無料相談ではどんな話をしますか？
資産運用や家計について、保険、年金など具体的なご質問があれば、順にお答えいたします。具体的にない場合でも、将来へのお考えや、現在ご不安に思われていることをお話しください。方向性を一緒に整理させていただきます。
どんな相談が多いですか？
退職金や、ご相続資産などの運用相談を多く承っています。内容もNISA・積み立て投資、まとまった資金の運用など投資を始める前のご相談や、すでに保有している投資商品や保険商品を見てほしいなど様々です。
無料相談の所要時間はどれくらいですか？
通常は、60〜90分ほどです。
土日も相談できますか？
土曜日、祝日もご相談を承っております。ご相談は事前予約が必要ですので、お電話、もしくはＷＥＢサイトの予約フォームよりご予約ください。
当日必要な持ち物はありますか？
必須のものはございません。ご相談されたいテーマに応じて、投資商品の残高報告書や保険証券など、現状がわかる資料があるとスムーズです。
漠然としたお金の不安があるだけですが・・・
多くのお客様がそのように感じておられます。実務経験を積んだ担当者が、一緒に考えさせていただきますのでお気軽にご相談ください。
オンラインでの相談はできますか？
はい。オンライン面談も実施しております。
商品を売り込まれないかが心配です。
ご安心ください。お客様のご状況がわからないままに商品をお薦めすることはありません。
相談の流れを教えてください。
具体的に知りたい内容やご質問があれば、順にお答えさせていただきます。明確でない場合でも、資産運用の基本的な考え方や資産運用を始めるための計画などをお伝えさせていただきます。
必要に応じて、シグマの会社概要やサービス内容を説明いたします。
カフェや自宅でも相談できますか？
初回のご相談に関しては、原則、シグマのオフィスまでお越しいただいております。
（諸事情により、お越しいただくことが難しい方は、個別にご対応させていただく場合もございます。）
無料相談は何回でもできますか？
原則、初回のみを無料としています。
すでに保有している商品の相談もできますか？
はい。すでに保有されている株式や投資信託、債券、保険商品のご相談も多くいただいております。各商品のメリット・デメリットの説明や、必要に応じて見直し提案なども行っています。
車椅子でも利用可能ですか？
オフィススペースはバリアフリーですが、ビルに入る際にやや傾斜があります。弊社のスタッフがサポートしますのでお気軽にお申し付けください。なお、地下鉄エレベーター出口より右隣のビルのためアクセスは良好です。（地下鉄桜通線 丸の内駅 東改札エレベーター出口）
具体的な投資商品の相談も可能ですか？
はい。シグマは金融商品仲介業の登録を受けておりますので、具体的な投資商品についてご相談いただけます。
FPさんから、保険商品を勧められることが多い気がします。
シグマはFP兼IFAであり、具体的な投資商品のご相談も可能です。また、シグマの基本的な考え方として、資産運用は投資商品、保障には保険商品と位置付けております。
相続や不動産の相談もできますか？
はい、可能です。概要についてお伺いし、解決方法やどんな専門家に依頼するのが良いかなどのアドバイスをさせていただきます。実際に、多くの方が、資産運用のご相談に併せて相続税や分割方法などについてお聞きになられています。個別具体的な事案に関しましては、必要に応じて提携税理士、司法書士、宅地建物取引士などの専門家と連携させていただきます。
セミナーについて
セミナーはなぜ無料なのですか？
資産運用の商品選びで悩まれる方が多く、まずは基本的な知識をお伝えしたいと考えています。そのうえで、シグマの存在を広く知っていただければ幸いです。
セミナー内容はどんなものですか？
株式、投資信託、外貨建て保険、つみたて投資、NISAなどの特徴や注意点を解説します。また、ご自身に合った投資を実現するためのポイントや、年代別の事例をいくつか挙げています。
セミナーで勧誘されることはありますか？
ございません。セミナーで商品勧誘や、なにかを強制することは一切ございません。シグマのことを知っていただくことが重要と考えています。
オンラインセミナーはありますか？
不定期ではありますが、開催することがあります。
セミナー資料は当日もらえますか？
はい。当日配布する資料は全てお持ち帰りいただけます。
セミナーはどれくらいの頻度で開催していますか？
月に2回～3回を目途に、定期的に開催しております。
途中参加・途中退出は可能ですか？
やむを得ない場合を除き、原則ご遠慮いただいております。
セミナーに参加したいのですが日程が合いません。
毎月開催しておりますので、別の日程をお探しください。それでも合わない場合やお急ぎの際は、無料相談をご利用いただくことで、同様のお話をさせていただくことも可能です。
参加したいけど、直前でキャンセルする可能性があっても大丈夫ですか？
はい、大丈夫です。会場の都合もございますので、キャンセルの際は事前にご連絡いただけますと幸いです。
個別の運用相談はセミナー中にできますか？
簡単なご質問でしたら、セミナーの途中で質疑応答の時間にスタッフにお声がけください。より詳しくお聞きになりたい場合は、改めて無料相談をご利用ください。
同伴者の参加はできますか？
はい。ご家族やご友人の方も多くご参加いただいております。
投資経験がないと参加しにくいですか？
ご安心ください。初めての方でもわかりやすいセミナーを心掛けています。最近は、特に初心者の方も多くご参加いただいております。
セミナー参加にあたり事前に勉強することはありますか？
特にありません。初心者の方でもご理解いただけるよう「わかりやすさ重視」のセミナーです。またご不明点もご質問いただきやすいように当日数名のスタッフが参加しております。
NISAのセミナーですが、保険の勧誘はされないですよね？
はい。保険商品を含め金融商品や不動産投資を勧誘することはございません。（基本的な考え方として、シグマでは資産運用は投資商品、保障には保険商品と位置付けております。）
車椅子でも参加できますか？
基本的にはできますが、会場によって異なるため、事前にシグマまでお問い合わせください。
どんな方がセミナーに参加していますか？
男女問わず、20代～80代まで多くの方にご参加いただいておりますが、特に40代～60代の方が多く、ご夫婦でのご参加も増えています。
IFAについて
IFAとは何ですか？
IFA（Independent Financial Advisor）とは、特定の金融機関に属さず、独立・中立的な立場で顧客の資産運用を助言・仲介する「独立系ファイナンシャルアドバイザー」のことです。金融商品仲介業者に所属しています。
IFAの特徴は？
所属金融商品取引業者等(証券会社)と業務委託契約を結んだ金融商品仲介業者に所属し、自社商品に縛られず、顧客のライフプランに合った幅広い金融商品（投資信託、株式、保険など）を提案できるのが特徴で、長期的な資産形成のパートナーとしても期待されています。
FP（ファイナンシャルプランナー）との違いは何ですか？
FPは、資産運用だけでなく年金、保険、相続、税金などの専門知識を有し、より幅広い分野を相談範囲としています。シグマでは、FPの上級資格であるCFP®保有者も多く在籍し、総合的な視点から資産運用アドバイスを提供しています。
IFAになるには資格は必要ですか。
IFAが所属する金融商品仲介業者は内閣総理大臣の登録が必要で、シグマ株式会社は登録を受けた事業者です。（東海財務局長（金仲）第152号）
投資アドバイスの質に差はありますか？
弊社では定期的なミーティングや研修、勉強会を行い、すべての社員のサービス品質が同水準になるよう努めております。
他社のIFAから乗り換えることはできますか？
もちろん可能です。ただし、ご利用の証券会社やお客様のご状況等によってはお引き受けできないケースもございます。ご検討の際はお気軽にお問い合わせください。
シグマのサービスについて
どのようなサービスを提供していますか？
お客様のニーズに合わせて3つのコースをご提供しています。
①積立サポート：2〜3回の面談で完結するスポット相談
②資産運用設計：2〜3回の面談で完結するスポット相談
③IFAサービス：継続的な資産運用の伴走サービス
詳細はこちらをご確認ください。
オンラインでも利用できますか？
はい。ZOOMによるWEB面談を承っておりますので、全国どこからでもご利用いただけます。ご来店のお時間がない方もご相談ください。
シグマの料金体系は？
シグマでは不動産、相続や贈与のサポートもしていますか？
はい。お客様向けのサービスとして行っています。場合によっては、専門分野に強みを持つ税理士や弁護士、司法書士と連携・紹介を行っています。実際に、多くの方が資産運用のご相談に併せて相続税や分割方法などについてお聞きになられています。
家族の相談も含められますか？
はい。基本的にはご家族単位で資産設計のアドバイスを行っています。
シグマはどのくらいの頻度で面談がありますか？
サービス内容によって異なります。IFAサービスでは、面談は年に1〜2回程度、お電話等では随時ご対応しています。
他社の運用商品を持っていても相談できますか？
はい。他社の資産も含めて総合的なアドバイスを行うこともあります。
投資信託や株式の具体的な商品の相談もできますか？
はい。商品比較やリスク説明、メリット・デメリットの解説など、選定のサポートを行います。
NISA・iDeCoを活用した相談もできますか？
もちろんです。制度の特性を踏まえてお話いたします。
老後資金の試算はできますか？
はい。基本的なサービスとして将来シミュレーションを作成し、老後の必要額を試算しています。
リスクの低減や運用が不安なときは相談できますか？
はい。お客様の状況や市場動向に応じた見直しと、リスク管理の提案も行います。
保険の相談も可能ですか？
可能です。まずは家計にとって必要な保障額を試算し、現在加入の保険が掛け過ぎでないか、不足がないかを分析します。最近は、外貨建て保険や変額保険の内容確認を依頼されることも増えています。
長期的なフォローはありますか？
はい。定期面談やレポートで状況を確認しながら、長期的に伴走したいと考えています。
資産運用だけでなく、家計の相談もできますか？
はい。将来のお金のシミュレーションも作成し、家計の見直しまで含めてご相談いただけます。
退職金の受け取り方を教えていただけますか？
はい。一括形式か年金形式かなど受け取り方により、手取り額が大きく変わることがあります。税制や社会保険なども含め、わかりやすく説明いたします。
認知症が心配です。
任意後見や家族信託などの説明や、専門家との連携も行っています。まずは基礎知識が必要ですので、認知症対策や相続税対策などの専門家セミナーもお客様限定で定期開催しています。
資産配分の提案はしてもらえますか？
はい。ライフプランや運用目標に合わせて、資産配分をご提案しています。
担当者は選べたり、変更できますか？
お客様の状況に適切と思われる者が担当いたします。変更についてはご相談に応じさせていただきます。
シグマについて
ずばりシグマが目指しているものはなんですか？
「ファイナンシャルコンサルティングで、お客様の理想の人生を実現させる」がシグマの企業理念です。私たちのサービスを通じて、お客様の理想が1つでも多く叶えられることを日々願っています。
シグマの活動実績が知りたいです。
名古屋に密着した活動を行っています。NHK文化センター名古屋教室で投資講座を10年以上担当しているほか、名古屋証券取引所のIRエキスポ、地元の上場企業や公的機関などでもお金に関するセミナーの依頼をいただいています。
シグマが倒産したら預けている資産はどうなりますか？
ご安心ください。シグマが金融商品仲介業に関してお金や有価証券をお預かりすることはありません。お客様の資産をお預けいただくのは証券会社のため、シグマが倒産してもお客様の資産に直接的な影響を与えることはございません。
シグマの特徴は何ですか？
地元密着、専門性と経験、誠実さが強みと考えています。CFP®、CMA、宅地建物取引士などの有資格者が在籍し、証券会社・銀行・保険会社で実務経験を積んだスタッフが対応します。雇用形態は正社員型を基本としており、勤続年数も長く安定しています。
シグマのお客様はどのような方が多いですか？
ご職業は様々ですが、40代〜60代のお客様が多い傾向です。投資が得意な方よりも、どちらかというと苦手意識をお持ちの方からのご相談が多い印象です。
何をきっかけにお客様になっていますか？
シグマ主催のセミナーのほか、お客様や税理士などの専門士業からのご紹介、ホームページから直接ご相談いただくケースが多いです。
シグマの収益源は何ですか？
FPコースのプランニング料（22,000円または55,000円）およびIFAコースの業務委託報酬、生命保険募集に関する手数料報酬などです。
IFAコースの業務委託報酬
生命保険募集に関する手数料報酬
